Коррупция: мир и Украина делают вид, что ведут борьбу с ней.
В далеком 1995 году мало известная тогда организация Transparency International (TI), которой едва исполнилось два года, опубликовала свой первый индекс восприятия коррупции. Тогда опросы по оценке уровня коррупции проводились в 41-й стране.
Лидером стала Новая Зеландия. Замыкала список Индонезия. Украины тогда в списке не было. Она дебютировала в 2001 году на 83-м месте из 91-й страны с индексом восприятия коррупции 2,1 пункта. Даже Россия была чуть лучше нас - 79-е место (2,3 пункта). Украина выбрала одну из самых коррупционных моделей развития, что и подтверждает анализ "TI".
В 2005 году "TI" набрала вес и оценила уже 150 стран. При помощи директора Transparency International Питера Ойгена и его коллег борьба с коррупцией набирает обороты. Медленно набирает, потому что современная финансовая система и мировая торговля почти идеально приспособлены для операций с "грязными деньгами". К сожалению, украинское государство и бизнес легко нашли себе партнеров по "серым схемам" и полностью погрузились в схемы "грязных денег".
Три вида "грязных денег"
После окончания холодной войны объем незаконных финансовых сделок вырос на несколько порядков. Всемирный Банк, МВФ и правительства богатых стран беспечно взирали на проникновение в мировую систему грязных денег. Североамериканские, европейские банки и инвестиционные учреждения наводнились незаконными и сомнительными ресурсами. Триллионы долларов, результат секретных сделок, осели на счетах, которые управлялись издалека. По мнению Р.Бейкера, автора книги "Ахиллесова пята капитализма. Как спасти свободный рынок", эти средства представляют собой угрозу для стабильности, корпоративной безопасности, демократии и существования системы свободного предпринимательства во всем мире.
Он выделяет три формы "грязных денег": 1) деньги преступников и уголовников; 2) ресурсы коррумпированных лиц; 3) деньги коммерческих структур.
Деньги преступников являются результатом большого количества видов деятельности: рэкет, контрабанда, торговля поддельными товарами, торговля людьми и переброска через границу нелегальных мигрантов, хищение имущества, фальсификация, мошенничество с ценными бумагами и кредитами, кража, сексуальная эксплуатация, проституция и т.д. Также во многих странах деньгами уголовного происхождения считаются деньги, заработанные на операциях с наркотиками, мошенничестве с финансами банков, а также определенных видах насилия, включая терроризм.
Коррупционные деньги берут начало во взятках и откатах, которые получают официальные лица зарубежных стран. Оплата взяток была запрещена в США только в 1977 году, а вот запрет на операции с выручкой в виде взяток был введен только в 2001 году. Большинство европейских государств начали принимать законы против взяточничества и операций со средствами, которые были получены в виде взяток, только в конце 1990-х, когда огромные деньги уже были переброшены из стран бывшего СССР на Запад.
Коммерческие "грязные деньги" - это средства, которые переводятся за рубеж с целью ухода от налогов. В отличие от легальных операций, "грязные деньги" исчезают из учетных документов в стране происхождения. Иными словами, легальные трансферты регистрируются как расходы, депозиты или инвестиции и остаются в бухучете компании или на счете человека. Незаконные трансферты намеренно делаются для того, чтобы избежать регистрации и затерять следы.
Все три вида "грязных денег" используют практически одни и те же трюки и документальные уловки: предоставление фальшивой документации, работа через подставные корпорации (dummy corporations), банки - прикрытия (shell banks), налоговые "небеса" (tax heavens), секретный режим по юрисдикции разного рода оффшоров, выставление фиктивной цены (mispricing), сговор (collusion), откаты, цифровые счета, переводы, которые скрывают суть транзакций и т.д. Западная банковская система на протяжении продолжительного времени наработала целый ряд способов перевода "грязных денег".
Операции с "грязными деньгами" можно классифицировать на четыре группы: 1) ценообразование (завышение или занижение цен); 2) перевод денег через подставные компании; 3) имитация на бумаге транзакций; 4) использование специализированных инструментов (переброс налички через границу, операции по схеме hawala, свопповские операции с недвижимостью и т.д.). Иногда та или иная операция объявляется незаконной, но вместо нее появляются другие. Базовые элементы структуры работы с "грязными деньгами" остаются нетронутыми.
Коррупция - глобальный бизнес
Коррупция давно стала всемирным бизнесом, который сотрясает в первую очередь бедные страны. Под коррупцией понимается использование бюджетных и государственных ресурсов для личного обогащения. Она выражается во взятках, воровстве, махинациях при госзакупках или тендерах, при проведении приватизации и распределении бюджетных ресурсов. Однако коррупция - это гораздо более распространенное явление. Она приводит к целому ряду серьезных проблем:
- углублению и расширению бедности и неравенства;
- ограничению возможности государства собирать налоги;
- сокращению расходов на образование и здравоохранение;
- снижению темпов экономического роста;
- сокращению возможностей для привлечения ПИИ;
- замедлению темпов создания новых предприятий и рабочих мест;
- канализации бюджетных ресурсов в военную и инфраструктурные сферы, где откаты обычно гораздо выше;
- росту внешнего долга и попаданию в хроническую ловушку бедности.
С точки зрения финансовых потоков 1990-е годы стали самой коррумпированной декадой в истории.
Скачкообразный рост коррупции совпал с развалом социалистической системы, с ростом напряжения в системе welfare state, а также со значительным ростом размеров государства в странах Запада. Как ни парадоксально это звучит, в 1990-е годы это не Запад стал гораздо капиталистичнее. Это социализм тоталитарного образца сменился интервенционизмом с управляемой и неуправляемой демократией и острым дефицитом экономической свободы. Именно поэтому коррупция сорвалась с цепи.
Case study: государства - "преступники"
В начале XXI века в мире работало 65 тысяч ТНК. Торговля между структурными подразделениями одной корпорации достигает 50-60% мирового объема торговли. Остальные 40-50% - это торговля между формально независимыми друг от друга компаниями. Около 50% всей мировой торговли на разных стадиях совершения сделок проходит через оффшоры и юрисдикции, именуемые "налоговым раем". Большой объем торговли идет по фальшивым ценам, чтобы уйти от уплаты налогов, чрезмерного госрегулирования или втайне от всех накопить капитал.
Примеров коррупции можно приводить множество. Один из самых эффективных, с точки зрения воров, способ превращать государственные ресурсы в личные состояния - это монополизация страны и установка таксы практически на любую коммерческую операцию. Вот пример из Индонезии. На протяжении 1970-х семья Сухарто использовала все известные ей способы вытягивания денег от людей: 1) монополия на внешнюю торговлю, получение прав на торговлю отдельными товарами; 2) фонды yayasans получили право брать определенный процент с каждой финансовой операции в стране; 3) аккумуляция долгов членами семьи и приближенными к Сухарто с последующим их списанием; 4) формирование совместных предприятий с многими ТНК, что обеспечило преступному режиму доступ к рынкам богатых стран. Хроникер Сухарто насчитал 97 фондов, которые получали следующие пожертвования:
- 2,5% прибыли национального банка и всех государственных банков;
- 2% дохода физических лиц, а также государственных и частных компаний, которые зарабатывали более $40 тысяч в год;
- определенный процент от зарплаты государственных служащих и других занятых на государственной работе;
- долю от каждого счета за потребленную электроэнергию, от продажи билетов в кино и других потребительских расходов.
Очевидно, что на фоне таких практик Украина - просто невинный младенец.
По оценке Р.Бейкера, в период 1989-2004 гг. из России было вывезено от $200 до $500 млрд. Годовой вывоз капитала составляет $20-30 млрд. Только Китай может сравниться с такими объемами денег, которые бизнесмены вывозят из страны в страхе использовать у себя дома, то есть они элементарно воруют так называемое "национальное богатство".
Приведем несколько показательных примеров того, как российские компании делают бизнес. Известный борец с Украиной "Газпром" в далеком 1992 году создал "Итеру". Компания зарегистрирована в Джексонвилле на Флориде. Эта структура собирала долги с бывших стран СНГ, продавая им газ по $30-90 за 1000 м3. Сама же "Итера" покупала его по $2-4 за 1000 м3 у "Газпрома". Затем российский газовый монополист создал с "Итерой" совместное предприятие "Пургаз" для управления определенными активами в газовом секторе. Вскоре "Газпром" передал половину своей доли в "Пургазе" в пользу "Итеры". Затем он продал 32% принадлежащих ему акций "Пургаза" той же "Итере" за $1200. Вот такая неслыханная щедрость. Так деньги российского монополиста, который должен заботиться о сохранении и приумножении народного богатства, спокойно уходили в США. Руками тех же самых людей, которые выступают за защиту российских национальных интересов.
Еще одна схема российских чиновников и политических бизнесменов принадлежит авторству Центробанка РФ. Безусловно, без прикрытия иных российских властных структур не обошлось. Евробанк - дочка Центробанка России в Париже. Однако 23% акций этого банка якобы принадлежит физическим лицам и российским компаниям. Евробанк - главный акционер компании Fimaco, зарегистрированной в американском Jersey. Одновременно Fimaco была совладельцем Evrofinance bank из Москвы, который активно работал по ГКО. Такая связь между Центробанком, Fimaco и Evrofinance bank создавало великолепные условия для "творческой" работы на финансовом поприще. В начале 1990-х Центральный банк отсылал миллиарды долларов на Fimaco. Само по себе это не преступление, но отметим три обстоятельства такой операции:
1) Fimaco брала 0,06% от средств, которые ей перечислялись; 2) кредиты МВФ шли на счет Fimaco. Неясно, были ли все средства этих кредитов переведены обратно в Россию, но в том момент РФ неправильно указала свои резервы, нарушив правило прозрачности операций; 3) эксперты сходятся во мнении о том, что Fimaco послала деньги в Evrofinance bank для покупки гособлигаций, доход по которым доходил до 200%. Конвертируя кредитные доллары в рубли, Центральный банк активно манипулировал ценами на ГКО. В 1998 году Pricewaterhousecoopers получил заказ на проведение аудита всех этих операций по кредитам МВФ. В отчете компания написала: "Нам не предоставили доступ к Ost West Handelsbank (получатель большой части кредита МВФ в $4,8 млрд.)". Через четыре недели после доклада аудитора, когда было установлено, что найти деньги не представляется возможным, МВФ выделил России еще один транш на сумму $4,5 млрд.
Чиновники в России и США, работающие на чужих деньгах, имеют одинаковую мотивацию. Россияне, украинцы или поляки не изобрели никаких новых оригинальных схем. Они начали активно пользоваться тем, что до них создал давно социализировавшийся Запад. С одной стороны, эти схемы были выгодны бизнесу для тихой борьбы со всепоглощающим государством. С другой стороны, они активно использовались чиновниками и политиками для воровства государственных ресурсов. Пример России - это вопиющее проявление интервенционизма международного масштаба.
Есть в известной книге Р.Бейкера и case из Украины. "Украинский дилер антиквариатом ведет переговоры с немецкой галереей по продаже десятка произведений искусства. Стороны приходят к соглашению на совершение сделки на сумму €$ 200 тысяч. Затем он просит, чтобы немецкий партнер выставил инвойс на €100 тысяч долларов. Все очень просто. Остальные €$100 тысяч по его просьбе должны быть переведены на его счет в немецком банке. Государство же потеряет эту сумму. Галерея заинтересована в совершении сделки, поэтому они соглашаются. Так создаются состояния чиновников и управляющих госсобственностью в переходных странах".
"Грязные деньги": сколько их
Точную статистику по "грязным деньгам" найти непросто. В 1998 г. Мишель Камдессю, глава МВФ, оценил объем отмывания денег в 2- 5% мирового ВВП. Речь идет о сумме $640 млрд. - $1,6 трлн. Если же мы включим в расчет коммерческие "грязные деньги", то получим объем $1-2 трлн. в год. Мировая оргпреступность имеет оборот около $1,5 трлн. Большая часть - это оборот наркотиков, но поступления от всех остальных видов деятельности вместе превышают доход от наркотиков.
ОЭСР оценивает объем торговли подделками в $325-450 млрд. Интерпол же называет цифру в $450 млрд. Доход от фальшивомонетничества оценивается в $1-3 млрд. Торговля людьми - от $10 до 12 млрд. Незаконная торговля обыкновенным оружием составляет ежегодно $2-10 млрд. Контрабанда другими товарами (кроме оружия и людей) - это очередной большой кусок - в $16 млрд. Из них сигареты составляют около 44 млрд. Незаконный экспорт нефти - это $5 млрд. Торговля редкими животными дает очередные $8 млрд. в год, крадеными товарами, в первую очередь автомобилями, - $10-20 млрд.
Р.Бейкер провел 335 интервью с банкирами, таможенниками, экономистами, производителями, социологами, юристами в 23-х странах. Используя свою методику, он оценил объем коррупционных денег, которые идут из 20-ти развивающихся стран (в том числе России, Китая, Украины, Нигерии, Венесуэлы, Аргентины, Ирака, Беларуси, Казахстана и др.) в $20-40 млрд. Эти деньги гораздо меньше, чем другие компоненты "грязных" средств.
Что касается коммерческих "грязных денег", то их объем также очень велик. В Латинской Америке 45-50% транзакций идет по фальшивым ценам. В Африке эта цифра составляет 60%, для Ближнего Востока и Азии - 5-7%. При объеме внешней торговли в развивающихся и переходных странах в $4 трлн. объем ресурсов, которые вывозятся из страны при помощи фальшивых цен, составляет $200-280 млрд. в год.
Украина коррупционная
Выстраивание государственной системы против коррупции требует четких научных подходов и знания административной системы. Отсутствие коррупции - это результат интенсивной работы. Украина за последние 10 лет так и не сумела приобрести репутацию порядочного государства с честным бизнесом. Конечно, нам еще далеко до дна, на котором пребывают Нигерия, Парагвай или Чад, но беспомощность украинских властей не может не возмущать. Из-за проводимой политики на украинцев в Европе и мире смотрят как на непорядочных, склонных к нечистым коммерческим операциям. Ни для кого не секрет, что врастание национального бизнеса в схемы с "грязными деньгами" давно произошло. В этом плане украинские "серые" дельцы давно работают в глобальной экономике. При этом через своих политиков они препятствуют простым людям пользоваться благами глобализации в такой же степени.
Индекс восприятия коррупции Украины в 2002 г. 2,4 пункта дал стране 84-е место. Тогда Польша была на 45-м (4,0 пункта), Латвия на 52-м (3,7), Россия на 71-м (2,7). Из стран бывшего соцлагеря хуже было только у Казахстана и Молдовы. В 2003 году Украина совершила еще один скачок вниз - на 106-е место - и оказалась "чернее" того же Казахстана и Молдовы. В 2004 году страна продолжила свободное падение в пропасть "грязных денег", незаконных и полулегальных схем, долетев до 122-го места. И только в этом году Украина, кажется, начала осознавать важность реальной борьбы с коррупцией. Мы поднялись на 107-е место, но разделили эту позицию с такими "демократическими" державами, как Казахстан и Беларусь. Тем не менее, рекорд по свободному падению в коррупцию принадлежит не Украине, а авторитарной Беларуси. Эта страна с 2002 года опустилась на 71-е место вниз. Даже падение России (на 55 мест) было менее болезненным.
В глазах международных экспертов, юристов, бухгалтеров и консультантов украинская экономическая модель, ее деловой климат по-прежнему остаются несовместимы с честными, прозрачными правилами игры на цивилизованном рынке. Мы создали весьма опасную модель, совмещающую родимые пятна социализма и заразные болезни Запада. Не имеющие иммунитета от них украинские чиновники и предприниматели активно включаются в международные сети генерации и оборота грязных денег. Это тревожная и опасная тенденция, потому что она всегда сопровождается социальными конфликтами и обнищанием страны.
Территория свободы слова
